{"id":2240,"date":"2012-07-22T14:54:40","date_gmt":"2012-07-22T12:54:40","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.malik-management.com\/?page_id=2240"},"modified":"2012-07-22T14:54:40","modified_gmt":"2012-07-22T12:54:40","slug":"besicherung-geld-bankensystem","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.malik-management.com\/de\/besicherung-geld-bankensystem\/","title":{"rendered":"\u00dcber Besicherung von Geld im Bankensystem"},"content":{"rendered":"<p><a title=\"Heinsohn-Antworten\" href=\"https:\/\/blog.malik-management.com\/heinsohn-antworten\/\">zur \u00dcbersicht der Antworten<\/a><br \/>\n&nbsp;<br \/>\nAntwort auf das <a href=\"https:\/\/blog.malik-management.com\/2012\/07\/mit-deflation-wird-alles-sonnenklar\/#comment-10857\" target=\"_blank\">Posting von User B.M.<\/a> im Malik Blog vom 18.07.2012 zum Thema <a title=\"Mit Deflation wird alles sonnenklar\" href=\"https:\/\/blog.malik-management.com\/2012\/07\/mit-deflation-wird-alles-sonnenklar\/\" target=\"_blank\">Mit Deflation wird alles sonnenklar<\/a><br \/>\n<em>&#8222;[&#8230;] Zentralbankgeld ist durch &#8222;nichts&#8220; gedeckt. Bargeld welches zur Zentralbank gebracht wird kann maximal in andere Scheine oder M\u00fcnzen gewechselt werden. Ein Anspruch auf ein vorhandenes Verm\u00f6gen der Zentralbank oder aber des Staates besteht jedoch nicht. Blendet nun eine Wirtschaftstheorie solche, durch die Praxis gegebenen oder aber in den Bestimmungen der Zentralbank enthalten Fakten einfach aus, erscheint sie wenig geeignet die tats\u00e4chlichen Verh\u00e4ltnisse zu erkl\u00e4ren. [&#8230;]&#8220;<\/em><br \/>\n&nbsp;<br \/>\n<strong>Prof. Dr. Dr. Gunnar Heinsohn, Bremen, 22.07.2012:<\/strong><br \/>\n<img decoding=\"async\" class=\"alignleft size-full wp-image-2648\" style=\"margin-right: 15px;\" title=\"Prof. Dr. Dr. Gunnar Heinsohn\" src=\"https:\/\/blog.malik-management.com\/wp-content\/uploads\/2011\/12\/malik-blog-heinsohn21.jpg\" alt=\"\" width=\"90\" height=\"120\" \/><\/a>Im einstufigen Bankensystem kann jeder Halter der Noten einer \u201eZettelbank\u201c \u2013 mithin andere Banken sowie Nichtbanken (Publikum) \u2013 diese Scheine der Emissionsbank pr\u00e4sentieren und im Gegenzug die Herausgabe besichernden Eigentums verlangen. Im zweistufigen Bankensystem darf das Publikum in der Regel nicht mehr an den Schalter der Emissionsbank, also der jetzt zus\u00e4tzlich geschaffenen Zentralbank. F\u00fcr Laien und \u00d6konomieprofessoren kann deshalb der Eindruck entstehen, dass von nun an Geld ungedeckt in Umlauf komme bzw. aus \u201enichts\u201c gesch\u00f6pft werde. Gesch\u00e4ftsbanken allerdings, die an den Tresen der Zentralbank d\u00fcrfen, k\u00f6nnen diesen Eindruck nicht gewinnen. Denn wenn sie ihre Schuldsumme bei der Zentralbank begleichen, fordern sie f\u00fcr das dabei eingelieferte Geld das Pfandeigentum zur\u00fcck, mit dem sie den Kredit besichern mussten. Die Zentralbank gibt dieses verpf\u00e4ndete Eigentum dann zur\u00fcck und bucht die an sie zur\u00fcckgeflossene Summe \u2013 abz\u00fcglich des Zinses und etwaiger Geb\u00fchren \u2013 aus. Das Geld ist damit genauso vernichtet wie der Kreditvertrag erf\u00fcllt ist. Beide Papiere k\u00f6nnen zerrissen und verbrannt bzw. im elektronischen Zeitalter gel\u00f6scht werden. Wenn aber die Geldnote noch gut erhalten ist, wird sie lediglich ausgebucht, als Formular aber f\u00fcr neuerliches Scharfmachen aufbewahrt, weil ja auch ihre Herstellung Geld kostet. Das Scharfmachen, also die Verwandlung eines blo\u00dfen Formulars in Geld erfolgt dadurch, dass von neuem ein Schuldner Kredit haben will, also Eigentum f\u00fcr die gew\u00fcnschte Summe aus Tilgung plus Zins, die im Kreditvertrag nebst R\u00fcckzahlungsdatum genau verzeichnet ist, verpf\u00e4nden kann.<br \/>\nSteht der Zentralbank das Pfand der Gesch\u00e4ftsbank aus welchem Grund auch immer nicht mehr zur Verf\u00fcgung, dann muss sie f\u00fcr die refundierte Summe eigenes Eigentum herausr\u00fccken. Auch Verluste durch Preisverfall von Eigentum, das gegen frisches Geld angekauft wird (outright-Gesch\u00e4fte), m\u00fcssen aus dem Eigenkapital ausgeglichen werden.<br \/>\nMan sieht daran, dass im zweistufigen Bankensystem Geld keineswegs durch \u201enichts\u201c gedeckt ist, sondern sogar \u00fcber eine vierfache Eigentumsbesicherung verf\u00fcgt: (i) Eigentum der Zentralbank f\u00fcr die Notenbesicherung, (ii) Eigentum der Gesch\u00e4ftsbank f\u00fcr die Besicherung des Kredits zwischen ihr und der Zentralbank, (iii) Eigentum der Gesch\u00e4ftsbank f\u00fcr die Besicherung der durch sie weiterverliehenen Noten (seine Belastung bewirkt, dass ihr Zins \u00fcber dem der Zentralbank liegt) und (iv) Eigentum des Schuldners der Gesch\u00e4ftsbank f\u00fcr die Besicherung des Kreditvertrags zwischen ihm und ihr.<br \/>\nWie misst nun der Handel, ob eine W\u00e4hrung besichert ist? Durch ein simples Gedankenexperiment. Eine Zentralbank bietet ihr Eigentum und die Eigentumspf\u00e4nder der bei ihr verschuldeten Gesch\u00e4ftsbanken zum Verkauf gegen die von ihr emittierten Noten an. Kann sie erstklassiges Material auf den Tresen legen, sausen die Noten begierig zu ihr zur\u00fcck. K\u00f6nnte sie lediglich \u201enichts\u201c auf den Tresen legen, w\u00fcrde ihre Noten sich scheu in die Ecke dr\u00fccken und ihre Halter dar\u00fcber nachdenken, wie man sie los werden kann, ohne im Gegenzug nur noch \u201enichts\u201c zu bekommen.<br \/>\nDas ist die Stunde der \u00c4rzte, die oft mit dem Schimpfwort des Spekulanten belegt werden. Die Stunde ist nat\u00fcrlich l\u00e4ngst da. Denn gegen ein griechisches etc. Staatspapier im Nennwert von 10.000 Euro als Pfand sind bis Mai 2010 (und dar\u00fcber hinaus) von Euro-Zentralbanken 10.000 Euro an Gesch\u00e4ftsbanken verliehen worden, soweit diese Papiere nicht sogar direkt angekauft wurden. Auf dem Markt brachten diese Papiere 2011\/12 nur noch rund 4.000 Euro. Legt eine Zentralbank ein solches Papier auf den Tresen, kann sie ihre 10.000 herausgeliehenen Euro nicht mehr aus dem Umlauf ziehen, sondern nur noch 4.000. Wieder schl\u00e4gt die Stunde der \u00c4rzte. Sie m\u00fcssen die Schwellung (in H\u00f6he von 6.000 Euro) beseitigen.<\/p>\n<p style=\"text-align: right;\"><a href=\"#\">nach oben<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>zur \u00dcbersicht der Antworten &nbsp; Antwort auf das Posting von User B.M. im Malik Blog vom 18.07.2012 zum Thema Mit Deflation wird alles sonnenklar &#8222;[&#8230;] Zentralbankgeld ist durch &#8222;nichts&#8220; gedeckt. Bargeld welches zur Zentralbank gebracht wird kann maximal in andere Scheine oder M\u00fcnzen gewechselt werden. Ein Anspruch auf ein vorhandenes Verm\u00f6gen der Zentralbank oder aber des Staates besteht jedoch nicht.  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